Roobetcanada.com, exploité par Raw Entertainment B.V., est une plateforme de casino en ligne de premier plan, reconnue pour son engagement en faveur de pratiques éthiques et de conformité aux réglementations internationales. Constituée en vertu des lois de Curaçao, Roobet opère sous la licence 8048/JAZ2021-031 délivrée par le gouvernement de Curaçao. En tant qu’entité réputée dans le secteur des jeux d’argent, Roobet condamne et interdit explicitement l’utilisation de sa plateforme à des fins illicites, notamment le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Nous avons mis en place des mesures et des procédures internes rigoureuses pour détecter et prévenir de telles activités, en respectant les réglementations établies par Curaçao et en suivant les meilleures pratiques du secteur.
Qu’est-ce que le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme ?
Blanchiment d’argent
Le blanchiment d’argent consiste à dissimuler l’origine d’argent obtenu par des activités illégales afin de lui donner une apparence légitime. Ce processus comprend généralement trois étapes :
Placement
Cette étape initiale consiste à introduire des fonds illégaux dans le système financier, en dissociant l’argent de ses origines criminelles.
Stratification
Au cours de la stratification, les fonds illicites sont transférés à travers une série complexe de transactions financières afin d’en dissimuler la source. Cette étape vise à créer un réseau de transactions qui rend difficile le traçage de l’activité illégale d’origine.
Intégration
Au stade final, l’argent blanchi est intégré dans l’économie par des moyens légitimes, ce qui lui donne l’apparence d’argent propre.
Financement du terrorisme
Le financement du terrorisme consiste à collecter ou à fournir des fonds dans l’intention ou en sachant qu’ils seront utilisés pour mener des activités terroristes. Ce processus est distinct du blanchiment d’argent, mais tout aussi néfaste, et nécessite des mesures de détection et de prévention vigilantes.
Comment lutter contre ce phénomène ?
Roobet a mis en place des mesures, des procédures internes et des politiques complètes afin d’empêcher que sa plateforme ne soit utilisée à des fins de blanchiment d’argent et de financement du terrorisme. Ces mesures se divisent en plusieurs éléments clés :
Politiques et procédures internes
Nous avons élaboré des politiques et procédures internes visant à détecter et à dissuader les activités illicites. Ces politiques sont régulièrement révisées et mises à jour afin de garantir leur conformité avec les réglementations en vigueur et les meilleures pratiques.
Connaître son client (KYC)
Nous mettons en œuvre des processus KYC rigoureux afin de vérifier l’identité de nos joueurs. Cela comprend :
- La vérification des informations personnelles telles que le nom, la date de naissance et l’adresse.
- La vérification des personnes politiquement exposées (PPE) et des sanctions.
- La vérification de la provenance des fonds, le cas échéant.
Surveillance des transactions
La surveillance des transactions est essentielle pour identifier et prévenir les activités illicites. Roobet utilise une combinaison d’outils logiciels internes et externes pour analyser les habitudes de jeu et les transactions financières des joueurs. Ce système de surveillance nous aide à détecter et à signaler toute activité suspecte.
Gouvernance et formation
Roobet a nommé un responsable du signalement des opérations suspectes (MLRO) chargé de superviser la mise en œuvre de nos politiques et procédures en matière de lutte contre le blanchiment d’argent. Le MLRO travaille avec d’autres parties prenantes pour examiner les politiques, évaluer les exigences réglementaires et enquêter sur les activités suspectes. De plus, nous dispensons une formation annuelle sur la lutte contre le blanchiment d’argent à tous nos employés afin de les sensibiliser et de garantir la conformité dans toute l’organisation.
Déclaration
En tant qu’entité réglementée, Roobet s’engage à signaler toute transaction inhabituelle ou suspecte à la cellule de renseignement financier (CRF) de Curaçao. Nous coopérons également avec les autorités gouvernementales dans le cadre d’enquêtes liées à des activités illicites.
Connaissez votre client
Le processus KYC est un élément essentiel de notre stratégie AML. Chez Roobet, nous appliquons des mesures de diligence raisonnable au moment de l’inscription des joueurs et tout au long de notre relation avec eux. Nos procédures KYC comprennent :
Vérification d’identité
Nous vérifions l’identité de nos joueurs en contrôlant leurs informations personnelles afin de nous assurer qu’elles correspondent aux documents officiels.
PEP and Sanctions Checks
We perform checks to identify Politically Exposed Persons (PEPs) and individuals on sanctions lists to prevent high-risk individuals from using our platform.
Vérification de l’origine des fonds
Le cas échéant, nous vérifions l’origine des fonds utilisés par nos joueurs afin de nous assurer qu’ils ne proviennent pas d’activités illégales.
Surveillance des transactions
Afin de prévenir le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme, Roobet utilise un système sophistiqué de surveillance des transactions. Ce système combine des outils internes et externes pour analyser les transactions et les habitudes de jeu des joueurs. En surveillant en permanence ces activités, nous pouvons détecter, dissuader et signaler tout comportement suspect.
Mise en œuvre de systèmes de surveillance
Nos systèmes de surveillance sont conçus pour identifier les signaux d’alerte potentiels et les activités inhabituelles. Ces systèmes sont régulièrement mis à jour afin d’intégrer les dernières technologies et les meilleures pratiques.
Analyse des habitudes de jeu et de l’activité
En analysant les habitudes de jeu et l’activité transactionnelle, nous pouvons évaluer le profil de risque de nos joueurs et prendre les mesures appropriées si nécessaire.
Gouvernance et formation
Une gouvernance et une formation efficaces sont essentielles pour maintenir notre conformité en matière de lutte contre le blanchiment d’argent.
Rôle du MLRO
Le responsable du signalement des opérations suspectes (MLRO) est chargé de coordonner la mise en œuvre de nos politiques de lutte contre le blanchiment d’argent et d’élaborer des initiatives visant à améliorer nos procédures internes. Le MLRO collabore également avec d’autres parties prenantes afin de réviser les politiques et de garantir la conformité avec les nouvelles exigences réglementaires.
Initiatives et révisions des politiques en matière de lutte contre le blanchiment d’argent
Le MLRO évalue et met à jour en permanence nos politiques en matière de lutte contre le blanchiment d’argent afin de s’adapter à l’évolution du paysage réglementaire et aux menaces émergentes.
Formation annuelle sur la lutte contre le blanchiment d’argent pour les employés
Nous dispensons une formation annuelle sur la lutte contre le blanchiment d’argent à tous nos employés, afin de nous assurer qu’ils comprennent leurs responsabilités et qu’ils sont en mesure de reconnaître et de signaler les activités suspectes.
Signalement et collaboration
Roobet s’engage à faire preuve de transparence et à coopérer dans la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme.
Signalement des transactions suspectes
Nous avons mis en place des procédures pour détecter et signaler les transactions suspectes à la cellule de renseignement financier (CRF) de Curaçao. Cela permet de garantir que toute activité illicite potentielle fasse rapidement l’objet d’une enquête.
Collaboration avec les autorités gouvernementales
Roobet collabore activement avec les autorités gouvernementales et autres organismes de réglementation afin de soutenir les enquêtes et de partager des informations susceptibles de contribuer à la prévention des activités illicites.
Contacts
Si vous avez des questions concernant notre politique KYC-AML-CFT ou si vous souhaitez signaler une activité suspecte, veuillez contacter notre équipe d’assistance à l’adresse [email protected].